Hoạt động đại lý bảo hiểm đóng vai trò cầu nối giữa doanh nghiệp bảo hiểm và khách hàng, đảm bảo cung cấp sản phẩm bảo hiểm đúng quy định, minh bạch và an toàn. Để được công nhận hợp pháp, tổ chức và cá nhân tham gia đại lý bảo hiểm phải đáp ứng các điều kiện cụ thể như sau:
1. Điều kiện đối với tổ chức hoạt động đại lý bảo hiểm
1.1. Tổ chức phải được thành lập và hoạt động hợp pháp theo quy định pháp luật.
1.2. Trường hợp đại lý bán các sản phẩm bảo hiểm đặc thù:
- Bảo hiểm liên kết đơn vị: Phải hoàn thành khóa đào tạo và có chứng nhận của doanh nghiệp bảo hiểm.
- Bảo hiểm liên kết chung: Phải hoàn thành khóa đào tạo và có chứng nhận của doanh nghiệp bảo hiểm.
- Bảo hiểm hưu trí: Phải hoàn thành khóa đào tạo và có chứng nhận của doanh nghiệp bảo hiểm.
- Bảo hiểm theo chính sách phát triển thủy sản (NĐ 67/2014/NĐ-CP): Được đào tạo tối thiểu 16 giờ và cấp chứng nhận hoàn thành khóa học.
2. Điều kiện đối với cá nhân hoạt động đại lý bảo hiểm
Cá nhân trực tiếp thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm phải đáp ứng:
- Là công dân Việt Nam thường trú tại Việt Nam.
- Từ đủ 18 tuổi trở lên, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ.
- Có chứng chỉ đại lý bảo hiểm do cơ sở đào tạo được Bộ Tài chính chấp thuận cấp.
3. Điều kiện đối với cơ sở đào tạo đại lý bảo hiểm
3.1. Có chương trình đào tạo phù hợp với Điều 88 Nghị định 73/2016/NĐ-CP, bao gồm:
- Kiến thức chung: pháp luật kinh doanh bảo hiểm, đạo đức nghề nghiệp, kỹ năng bán bảo hiểm, trách nhiệm của đại lý.
- Kiến thức sản phẩm: nội dung cơ bản của sản phẩm bảo hiểm và thực hành nghề nghiệp.
3.2. Có cơ sở vật chất đầy đủ phục vụ đào tạo.
3.3. Cán bộ đào tạo phải có kiến thức chuyên môn bảo hiểm, pháp luật và kỹ năng sư phạm.
Văn bản pháp luật liên quan
- Điều 86 Luật Kinh doanh bảo hiểm.
- Khoản 10 Điều 1 Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Kinh doanh bảo hiểm.
- Điều 86, 87 Nghị định 73/2016/NĐ-CP.
- Điều 11 Nghị định 151/2018/NĐ-CP.
Hướng dẫn thủ tục xin công nhận hoạt động đại lý bảo hiểm
Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ
- Đơn đề nghị công nhận hoạt động đại lý bảo hiểm.
- Hồ sơ pháp lý của tổ chức hoặc cá nhân.
- Chứng chỉ đào tạo đại lý bảo hiểm.
- Các tài liệu chứng minh đủ điều kiện về cơ sở vật chất, nhân sự (đối với tổ chức).
Bước 2: Nộp hồ sơ
- Nộp tại Bộ Tài chính – Cục Quản lý, Giám sát bảo hiểm.
Bước 3: Giải quyết hồ sơ
- Trong vòng 30 ngày làm việc, cơ quan có thẩm quyền xem xét và cấp giấy phép/giấy công nhận.
Bước 4: Công bố thông tin và triển khai hoạt động
- Sau khi được cấp phép, đại lý phải công khai thông tin với doanh nghiệp bảo hiểm và triển khai theo đúng phạm vi đã đăng ký.
