Hoạt động quản lý quỹ hưu trí tự nguyện là ngành nghề kinh doanh có điều kiện, nhằm bảo đảm an toàn tài chính, minh bạch và quyền lợi lâu dài của người tham gia quỹ.
Điều kiện kinh doanh dịch vụ quản lý quỹ hưu trí tự nguyện
1. Yêu cầu tài chính
- Công ty quản lý quỹ phải có tổng giá trị tài sản quản lý tối thiểu 1.000 tỷ đồng【288】.
2. Yêu cầu năng lực sản xuất
- Doanh nghiệp thành lập hợp pháp tại Việt Nam, được phép hoạt động trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ hoặc quản lý quỹ【289】.
- Doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ: phải đủ điều kiện triển khai sản phẩm bảo hiểm hưu trí.
- Công ty quản lý quỹ: có ít nhất 05 năm kinh nghiệm, đang quản lý quỹ mở hoặc quỹ trái phiếu.
- Có dự thảo Điều lệ quỹ rõ ràng, công bố công khai【290】.
- Có hợp đồng nguyên tắc với tổ chức lưu ký và ngân hàng giám sát【291】.
- Có phương án kinh doanh dịch vụ quản lý quỹ hưu trí gồm: kế hoạch 5 năm, hạ tầng CNTT, mẫu hợp đồng khung về tham gia quỹ hưu trí【292】.
- Có quy trình quản trị rủi ro, hệ thống kiểm soát nội bộ【293】.
3. Yêu cầu nhân lực
- Có tối thiểu 05 người lao động có ít nhất 05 năm kinh nghiệm trong quản lý quỹ hưu trí, quỹ đầu tư chứng khoán hoặc quỹ chủ hợp đồng bảo hiểm【294】.
- Trong đó tối thiểu 03 nhân viên nghiệp vụ có chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ do UBCKNN cấp hoặc CFA.
4. Yêu cầu tổ chức và quản lý
- Doanh nghiệp không thuộc diện tái cơ cấu theo quyết định của cơ quan nhà nước【295】.
Văn bản pháp luật áp dụng
- Điều 34 Nghị định số 88/2016/NĐ-CP ngày 01/7/2016.
- Điều 10 Nghị định số 151/2018/NĐ-CP ngày 07/11/2018.
Hướng dẫn thủ tục xin cấp phép
Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ
- Đơn đề nghị cấp phép quản lý quỹ hưu trí tự nguyện.
- Hồ sơ pháp lý doanh nghiệp.
- Tài liệu chứng minh năng lực tài chính (báo cáo tài chính kiểm toán, báo cáo tài sản quản lý).
- Điều lệ quỹ dự thảo.
- Hợp đồng nguyên tắc với ngân hàng giám sát, tổ chức lưu ký.
- Phương án kinh doanh và quản trị rủi ro.
- Danh sách nhân sự kèm chứng chỉ hành nghề.
Bước 2: Nộp hồ sơ
- Cơ quan thụ lý: Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
Bước 3: Thẩm định và cấp phép
UBCKNN xem xét, nếu đáp ứng đầy đủ điều kiện sẽ cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh dịch vụ quản lý quỹ hưu trí tự nguyện.
